Theo dự thảo sửa đổi Luật Phòng, chống rửa tiền và các quy định liên quan, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam đang đề xuất cơ chế thu thập, lưu trữ và xử lý dữ liệu mà không cần sự đồng ý của “chủ thể dữ liệu” trong một số trường hợp cụ thể. Lý do chính được đưa ra là nhằm tăng cường hiệu quả của các hoạt động phòng, chống rửa tiền và tài trợ khủng bố, cũng như quản lý tốt hơn các giao dịch tài chính.
Trong các đề xuất này, quyền thu thập thông tin mà không cần sự đồng ý có thể áp dụng khi:
- Dữ liệu được sử dụng cho mục đích phòng, chống rửa tiền và tài trợ khủng bố.
- Phục vụ điều tra các hành vi có dấu hiệu vi phạm pháp luật.
- Bảo vệ an ninh quốc gia và lợi ích công cộng.
Các tổ chức và cá nhân trong ngành tài chính có thể sẽ được yêu cầu cung cấp dữ liệu chi tiết về giao dịch, tài sản của khách hàng và các thông tin liên quan khi được yêu cầu. Điều này nhằm giảm nguy cơ các giao dịch bất hợp pháp và tăng cường sự minh bạch trong hệ thống tài chính.
Điều này có thể gặp phải một số ý kiến trái chiều vì có thể ảnh hưởng đến quyền riêng tư của cá nhân, nhưng Ngân hàng Nhà nước khẳng định rằng cơ chế này cần thiết để đảm bảo an ninh tài chính quốc gia.
Finy không thu bất kỳ khoản tiền nào trước khi giải ngân
