Dưới đây là những lưu ý quan trọng khi đầu tư chứng chỉ quỹ trong năm 2025, đặc biệt trong bối cảnh thị trường tài chính đang có nhiều biến động và thay đổi về chính sách:
1. Hiểu rõ loại chứng chỉ quỹ
Hiện nay có 3 loại chính:
| Loại CCQ | Đặc điểm |
| Mở (Open-ended) | Có thể mua/bán lại với công ty quản lý quỹ; thanh khoản tốt |
| Đóng (Closed-ended) | Giao dịch trên sàn như cổ phiếu; giá phụ thuộc cung-cầu |
| ETF (Quỹ hoán đổi danh mục) | Theo dõi chỉ số; giao dịch như cổ phiếu; chi phí thấp |
→ Lưu ý: Mỗi loại có ưu nhược điểm khác nhau. Người mới nên bắt đầu từ quỹ mở.
2. Chọn công ty quản lý quỹ uy tín
- Nên lựa chọn các công ty có:
- Lịch sử hoạt động lâu năm (VinaCapital, Dragon Capital, SSIAM, VFM, Mirae Asset…)
- Đội ngũ quản lý đầu tư có kinh nghiệm
- Minh bạch thông tin, báo cáo định kỳ rõ ràng
→ Kiểm tra hiệu suất quỹ tối thiểu 3 năm gần nhất (tỷ suất sinh lời, mức độ biến động, so sánh với chỉ số tham chiếu).
3. Chi phí đầu tư và phí ẩn
Các loại phí bạn cần lưu ý:
- Phí mua (front-end load): 0–2%
- Phí bán (back-end load): nếu bán trước hạn
- Phí quản lý hàng năm: thường 1–2%
- Phí lưu ký, giao dịch, v.v.
→ Phí cao ảnh hưởng đáng kể đến lợi nhuận thực tế, đặc biệt trong đầu tư dài hạn.
4. Xác định mục tiêu đầu tư rõ ràng
- Ngắn hạn (6–12 tháng): ưu tiên thanh khoản cao, rủi ro thấp
- Trung-dài hạn (2–5+ năm): có thể chọn quỹ cổ phiếu, ETF để tối ưu lợi nhuận
→ Cân nhắc khả năng chấp nhận rủi ro trước khi chọn quỹ cổ phiếu hay quỹ cân bằng.
5. Theo dõi hiệu quả định kỳ
- Đọc báo cáo NAV, hiệu suất quỹ, tài sản đầu tư lớn nhất
- Đừng “bỏ mặc” sau khi mua – quỹ cũng cần được đánh giá lại định kỳ (3–6 tháng/lần)
6. Đừng đầu tư theo phong trào
- Tránh mua CCQ vì “người quen giới thiệu”, “đọc thấy trên mạng”
- Phải nghiên cứu kỹ lưỡng thông tin quỹ: bản cáo bạch, báo cáo tài chính, mục tiêu đầu tư
7. Lưu ý xu hướng năm 2025
- Lãi suất có thể giảm nhẹ → Quỹ trái phiếu có thể được hưởng lợi
- Chính sách tiền tệ hỗ trợ tăng trưởng → Quỹ cổ phiếu và ETF VN30 có thể sinh lời tốt
- Đầu tư ESG (môi trường, xã hội, quản trị) tiếp tục là xu hướng dài hạn
Nếu bạn cần gợi ý quỹ cụ thể để đầu tư trong 2025, hoặc muốn so sánh hiệu suất giữa các quỹ, mình có thể tra cứu dữ liệu mới nhất giúp bạn. Bạn có muốn mình hỗ trợ tra cứu không?
Finy không thu bất kỳ khoản tiền nào trước khi giải ngân
